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濮陽市投資理財業自律公約
發布時間:2018-7-12 16:36:35    點擊:1041次    [關閉本頁]

為了全面促進我市投資理財行業依法合規經營,維護合理有序、公平競爭的市場環境,共同抵制行業內不正當競爭行為,根據《中華人民共和國反不正當競爭法》、《中華人民共和國民法》、《商業銀行法》、《保險法》以及《證券法》等有關法律法規,特制定本公約。

 第一條:嚴格執行國家有關法律、法規和規章,在平等、自愿、公平和誠實信用的原則下開展理財業務,不得損害國家利益、社會公共利益、客戶利益和行業利益。

第二條:遵循公平競爭原則,維護正常的市場秩序,遵守商業道德,不得以詆毀行業內其他單位的商業聲譽、泄露其商業秘密等不正當手段爭攬業務。不得利用政府行政資源干預或影響市場競爭,不得不計成本地爭攬客戶,擾亂正常的經營秩序。

第三條:嚴厲打擊和防范非法集資行為,自覺抵制高息誘惑,嚴禁金融從業人員參與民間高利貸行為,國家依法保護約定利率在銀行基準利率四倍以內的正常民間借貸,超出部分不受法律保護,且予以處罰。

第四條:開展理財業務要加強同業之間的溝通,杜絕惡性競爭、壟斷市場等行為,不得以減免或承擔相關費用為條件進行不正當競爭。針對不同客戶實行的差異化定價策略,其浮動范圍應當符合國家有關規定。

第五條:完善公司治理和內部控制機制,強化內控文化建設,提升風險管理能力,針對信用風險、市場風險、操作風險等制定積極可行的防范措施。建立重大案件責任追究制度,深入開展案件綜合治理,確立防范案件風險的長效機制。

第六條:各金融機構不得對理財產品進行弄虛作假、故意夸大、引人誤解或有歧義的宣傳,不得貶低同業內其他單位的產品或服務。

第七條:加強員工職業道德行為規范教育,強化廉潔自律,堅決反對以權謀私、貪污受賄等不法行為,嚴格遵守黨紀、政紀和廉潔從業等有關規定。

第八條:自覺接受社會監督,各成員單位有責任和義務督促分支機構及全體員工按照本公約的約定加強自我約束,實現自我管理,將誠信意識貫穿于各項業務的各個環節,共同營造良好的行業氛圍。 

第九條:加強對理財崗位員工的職業教育和培訓,全面推行持證上崗制度,切實提高從業人員的整體素質和業務水平。

第十條:互通信息、團結互助、加強合作、共謀發展,共同維護投資理財行業在社會上的良好形象。

第十一條 本公約自二0月一日起生效。

第十二條: 本公約由濮陽市理財業協會負責釋。

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